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中信信托:连续七年净利润超30亿元

来源:发布易Thu Apr 28 2022 01:57:34 GMT+0800 (CST)
          4月27日,中信信托发布了2021年年报。年报数据显示,公司实现营业总收入85.85亿元,净利润35.02亿元,上缴国家各项税金39.44亿元。显然,在高波动性的信托行业中,中信信托经营业绩的稳定性名列前茅。
    据了解,中信信托最近七年净利润一直保持在30亿元以上,同时有望连续14年净利润位居行业前三名。
    稳字当先,稳中求进。中信信托表示,在信托行业经营环境剧烈震荡时期,持续稳定的高业绩表现是抵御系统性风险、巩固行业地位的坚实保障,亦有利于公司主动调整业务结构,稳步推进业务转型。
    2021年业绩密码:适变应变,稳中求进
    面对复杂困难的外部形势,中信信托表示,公司主动适变应变,积极调整业务结构,稳步推进业务转型,持续优化资产质量,努力化解项目风险,继续保持稳健业绩。
    数据显示,公司2021年实现营业总收入85.85亿元,其中手续费及佣金收入57.81亿元,净利润35.02亿元,上缴国家各项税金39.44亿元。新增信托项目2225个,实收信托规模3300亿元;为受益人分配信托收益455亿元。
    2018年以来,在复杂严峻的外部环境和“两压一降”的监管背景下,信托公司加速压缩融资类业务和以金融同业通道为主的事务管理类业务,同时开始做大投资类业务,积极向主动管理类业务转型。
    在业务转型上,中信信托主动收缩房地产和城投融资业务规模,信托资产规模较年初下降了20.1%。同时,公司大力拓展创新转型业务,家族信托、标品信托、资产证券化信托等创新业务规模期末达人民币3014亿元;自主决策型TOF全系列规模在2021年9月突破100亿元,总规模行业领先;主动发挥信托结构灵活优势,全力开拓特殊资产服务信托业务广阔市场,受托规模近160亿元。
    显见的是,开拓的创新业务和优质的存量业务缓解了规模下降对手续费及佣金收入的影响。数据显示,中信信托2021年全年实现手续费及佣金收入57.81亿元,较上年下降了5.9%。
    另一方面,在传统信托业务发展受阻的情况下,中信信托投资收益也取得大幅增长。公司表示,2021年实现投资收益23.68亿元,较上年增长45.0%,一方面来源于优化资金配置结构后标品投资规模增长带来的投资收益,一方面来源于长期股权投资贡献的权益利润增长。中信信托业绩的“量”虽有小幅回落,但“质”却在不断提升。
    拨备最充分 中信信托轻装上阵
    眼下,对信托业来讲,主动转型是必由之路;守住风险防线则是信托业稳健发展的基础保障。
    很显然,在去通道、治乱象的行业风险整体上行的背景下,监管部门排查与处罚的力度持续加大,信托公司的风险管控能力面临巨大考验,如果没有良好的风险管理能力和抵补能力,稳中求进就是无本之木。
    拿什么实现“稳”这个字,是每一家信托公司都需要考量的,中信信托亦不例外。
    “为表内外风险项目足额计提拨备,夯实了健康稳健发展的基础,中信信托是信托行业拨备最充分的信托公司。”公司表示。
    根据中信信托2021年年报数据显示,截至2021年末,中信信托不良资产合计3.10亿元,较年初减少13.31亿元,下降81.1%;不良资产率2.44%,较年初下降4.62个百分点。2021年中信信托核销信用类不良资产10.58亿元,较上年增加7.38亿元。
    中信信托表示,不良资产及不良率双降,体现了中信信托资产质量的持续优化。中信信托不良资产减少,一方面源于努力化解项目风险,大力推进不良资产的清收工作,一方面源于夯实公司资产质量,对清收可能性较低的资产进行核销,双管齐下,大幅优化了固有资产质量。
    在经济增速下行和监管收紧的驱动之下,存量资产的风险加速暴露。对中信信托而言,信用风险敞口又有多大?
    截至2021年末,中信信托信用风险资产合计126.81亿元,较年初减少105.61亿元,下降45.4%。与此同时,中信信托贷款与债权投资占资产总额的比例由年初的38%下降至11%,交易金融资产占资产总额的比例由年初的22%上升至52%。
    中信信托表示,通过投资标的从非标固收类产品逐渐转向标准化产品,可以逐步降低信用风险敞口。
    另外,值得注意的是,中信信托在年报中披露,2021年度当期信托项目资产减值损失较去年同期有较大的幅度增加。公司解释称,这是按照资管新规和会计准则的要求,出于对信托项目信用风险状况的谨慎性判断。业内人士指出,对资产采用审慎性的会计处理既是落实有关监管法规的体现,又彰显了企业勤勉尽责和履职担当。由于该减值准备是依据当时的业务情况进行的预估,不代表委托人/受益人的利益受到了实际损失,如信托项目回收了本息,则对应的已计提的减值准备将做转回处理。
    “受人之托、忠人之事”是信托核心价值理念。中信信托表示,公司在报告期内制定了《完善全面风险管理体系的行动方案》,通过组织、政策、流程、技术、文化五个维度,优化升级全面风险管理体系。同时,公司明确整体风险偏好,建立了2021年风险偏好和限额体系,做到保持充足的净资本,保持充裕的流动性,满足监管各项合规管理要求,维护公司良好声誉,确保各类风险可承受。
    走好“平衡木” 回归信托本源
    信托业务严峻的风险形势之下,对每一家信托公司而言,如何妥善平衡好风险防范、业务创新、保护受益人合法利益、维护股东权益,都是存在很大压力和挑战的。
    业内人士表示,信托的本源业务有很多,但不同时期有不同的外在表现形式。信托公司选择转型方向时,关键是要针对客户现实的信托需求,供给信托服务。在资管行业竞争日趋激烈的情况下,越来越多的信托公司将积极拓展信托行业的专属业务领域,与其他资管机构进行差异化竞争。
    差异化竞争,中信信托在信托行业的专属业务领域上已经是佼佼者。
    比如服务信托业务,在资产证券化领域,中信信托拥有首批非金融企业债务融资工具承销商资格、资产证券化业务管理人资格以及非金融企业债务融资工具受托管理业务资质。
    公司积极推进特殊资产业务战略布局,成立特殊资产业务部,开展特殊资产处置服务信托、特殊资产投资和不良资产交易及受托处置业务。现特殊资产服务信托业务受托规模已近160亿元。
    在年金管理领域,公司成功延续企业年金基金受托管理机构资格,成为市场上唯一一家持有企业年金受托牌照的信托公司。在慈善信托业务领域,中信信托成立“中信信托·2021芳梅教育慈善信托”,规模超2亿元,为当年境内最大规模慈善信托。
    不过,公司也坦陈,一方面在新发展形势下,传统信托业务规模持续下滑,对信托公司的经营业绩产生较大影响;另一方面创新类业务多处于起步阶段,短期内难以形成业绩支柱,例如:服务信托业务在很多业务场景中还缺少必要的配套制度支撑,同时也面临着前期投入大、市场竞争不规范等诸多挑战。
    加强“软实力” 培育“硬支撑”
    中信信托十分重视企业文化的传承和发展,提出了“致力于成为国家放心、客户信赖、员工幸福的卓越信托公司”的目标愿景,核心价值理念从“双无”升级为“双无双有”,即“无边界服务,无障碍运行;有炽热情怀,有责任担当”。中信信托重视内部控制文化建设,以合法合规经营为根本准则,坚持“业务发展、内控先行”管理理念,建立了涵盖企业价值观、经营理念、运行原则、操守规范的内控文化体系;不断优化人力资本配置,健全人力资本开发与管理体系;从环境文化、制度文化、组织文化、行为文化等多层次切入,通过多种方式营造良好的合规经营和风险防范的内控文化氛围。
    在ESG事务推进方面,中信信托是实实在在落实。中信信托表示,公司自觉参照香港联交所《环境、社会及管治报告指引》(ESG报告)要求,引导全员贯彻绿色发展和创新发展理念。特别在绿色金融方面,公司努力践行中信集团“双碳”路线图,助力国家“碳达峰、碳中和”目标实现,通过主营业务重点扶持相关产业及企业,推动资源节约型、环境友好型的产业发展。
    
    

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